Стратегии инвестора

"Усреднение"

Данная стратегия чем-то схожа с поведением инвестора при портфельном инвестировании, но она является частным случаем и более подходит к одному проекту с разными планами инвестирования. Поэтому возьмем пример проекта из существующих, к которому мне пришлось сделать несколько расчетов (в январе-феврале 2012). Речь пойдет об МММ-2011, потому как этот проект как нельзя лучше подошел для описания этой стратегии. Стоит добавить, что эта стратегия впоследствии и была проверена на проекте МММ-2011 и дала неплохие результаты.

Некоторые мои подписчики уже получали данную стратегию с полным описанием и другими дополнительными материалами, поэтому, я её немного переработал (убрал частные моменты), чтобы её можно было применять к другим проектам.

В основе стратегии «Усреднение» лежит математически-статистическая составляющая усреднения рисков и возможности выигрыша. По началу может казаться, что в ней главное не процент прибыли, который подсчитать довольно тяжело, а именно вероятность всего выигрыша при минимизации потерь. Но все оказывается намного проще при использовании готового калькулятора (о нем ниже). Применяя эту стратегию, всегда следует помнить, что она для одного проекта, и как не считай, если он «умрет» в процессе вашей работы с ним, то большую часть или все деньги вы потеряете.

 

Итак. Математика штука упрямая и достаточно точная, чтобы спорить с ней. Однако в любой пирамиде, каковой и является МММ-2011, присутствует не только математика, но и еще другие факторы, которые необходимо учитывать в своих расчетах, ну хотя бы усреднено.

Для этого мы вводим определение - вероятность k

Пусть это будет некая величина, с помощью которой мы сможем математически спрогнозировать условные риски получения прибыли и убытков на определенном временном этапе инвестирования. Не пугайтесь – мною, в процессе получения опыта работы в хайпах (8 лет), пирамидах (12 лет), Форексе (5 лет) и других источников инвестиций (вероятностного заработка) уже выведена такая величина. Она есть число в пределах от 6 до 7,35 – это отношение вероятных снимаемых вкладов всех депозитов (по срокам) к обещанным не снимаемым суммам вкладов за тестируемый, большой период (год) помноженное на 100.

k = Ss/Sn*100, 6<=k<=7,35

 

Также введем понятие процент вероятности существования проекта – статистически выявлено, что каждый месяц вероятность существования проектов пирамид уменьшается на 4%.

Поэтому определимся с процентом вероятности по периодам депозитов.

На старте любого проекта пирамиды никто, даже владелец не может 100% гарантировать точный минимальный срок существования. Поэтому, исходя из опыта и на основании исторических данных статистики, такая вероятность сразу снижается на 40%. Беря точку отсчета со старта проекта, его благоприятном периоде своего развития, мы будем предполагать, что вероятность выигрыша не снизилась за уже истекший период работы. Проект не утратил свою привлекательность для вкладчиков и имеет такие исходные показатели:

60% - вероятность существования на месяц вперед

48% - квартал

36% - полгода

12% - год

И еще немного определений, чтобы вам было понятнее.

100% гарантированный выигрыш – это, думаю, понятно. Вы получаете все полностью по заявленным тарифам свои вклады и проценты по вкладам.

Вероятный выигрыш – выигрыш с учетом процента вероятности.

Снимаемая сумма - снятие полной суммы с депозита по окончанию срока депозита.

Не снимаемая сумма – сумма накоплений за определенный период (год), не зависящий от срока депозита.

Вероятные, снимаемая и не снимаемая суммы – суммы с учетом процента вероятности.

 

Рассматривать заработок мы будем в рамках не одного депозита, а всех программ проекта на протяжении срока в один год, вероятность выигрыша при таком виде повышается в разы, а потери минимизируются.

Замечу, что нашей целью является получение как можно большей вероятности выигрыша, а не, получение максимально возможного заработка при 100% риске потерь!

Конечно, если предположить, что проект может точно просуществовать еще пару лет, то естественно, чтобы заработать как можно больше, можно вообще не заморачиваться с расчетами и вбить все свободные деньги под максимальный процент. Но, ни кто с уверенностью не может этого гарантировать, поэтому мы будем считать варианты, чтобы усреднить наши риски с выигрышами.

 

За исходную сумму возьмем 1000 долларов - проще считать и нагляднее выглядят результаты подсчетов.

Данные задачи:

Общая сумма вклада – 1000$

Максимальный период – год

Используемые Депозиты (не льготники в МММ-2011):

1мес (20%) – обычный депозит, снятие в любой момент, при снятии расчет производится по курсу.

3 мес (45%) – сверх доходный депозит (супердепозит), преждевременное снятие по номиналу, после срока - по курсу.

6 мес (55%) – сверх доходный депозит (супердепозит), преждевременное снятие по номиналу, после срока - по курсу.

12 мес (65%) – сверх доходный депозит (супердепозит), преждевременное снятие по номиналу.

1 – доля, равная 10% от суммы вклада.

6<=k<=7,35

Вероятно-минимальный срок возврата вклада – 3 месяца (условие неизменяемое, но вполне осознанно выбранное под данный проект)

Пренебречь комиссионными при переводах (по разным банкам может быть от 1 до 14% в обе стороны – ищите выгодные условия)

Необходимо найти:

1. Возможность снятия в любой момент вклада с минимальными потерями.

2. Получение наибольшего вероятного выигрыша при минимально вероятном риске.

3. Получение усредненных результатов среднемесячного заработка за максимальный период работы.

 

Я не буду описывать здесь формулы (есть файл экселевского калькулятора с инструкцией по расчетам), лишь опишу решения и чем они обусловлены.

 

Решение:

Пункт 1.

Возможность существует «всегда», пока проект жив. Условность, согласен, но вероятность её, как мы определили ранее, равна на этапе в течение первого месяца = 60 %. С каждым месяцем эта вероятность уменьшается на 4%.

Усредненным решением возврата будет – 66% от вклада.

Пункт 2.

Учитывая наши условия инвестирования, сумму вклада надо разделить на четыре вида депозита. В результате подсчетов были достигнуты следующие соотношения:

 

1мес (20%) – 3 доли (300$)

3 мес (45%) – 5 долей (500$)

6 мес (55%) – 1 доля (100$)

12 мес (65%) – 1 доля (100$)

Наибольший вероятный выигрыш по снимаемым сумам составляет:

1мес (20%) – 269.57$

3 мес (45%) – 731.67$

6 мес (55%) – 499.22$

12 мес (65%) – 4 886.40$

Наибольший обещанный выигрыш по не снимаемым сумам составляет (за год):

1мес (20%) – 2 674.83$

3 мес (45%) – 43 190.28$

6 мес (55%) – 19 230.05$

12 мес (65%) – 40 719.96$

Отсюда получаем k = 6.04, что по условиям задачи в пределах допустимого.

Высчитываем вероятность выигрыша – 60.4% . Не путать с вероятностью живучести проекта, это совсем другая величина. Бывают случаи выплат и после «смерти» проектов например - открытие новых и выплаты из них.

И вероятность проигрыша – 39.6%

 

Пункт 3.

Из ранее произведенных расчетов вычисляем среднемесячный заработок за год:

2 459$

Это с учетом того, что после снятия денег с депозитов по окончанию их срока, необходимо оставлять на депозитах 1, 3 и 6 месяцев деньги (3, 5, 1 по долям соответственно).

 

Выводы.

Согласно исходным данным и решению нашей задачи, выяснилось, что, на уровне обещаемых процентных вкладов (без учета прочих выплат – бонусы, лотерея, реферальные), вероятность выигрыша в этой пирамиде выше вероятности проигрыша 60.4% > 39.6%. Соотношение выигрыша к проигрышу равно 1.53 и это очень неплохой показатель.

При вероятности выигрыша в 60.04% эта сумма может составить 29 518 $
и средний заработок в месяц – 2 459$ по итогам года.

Вот на такой исход (реально возможный) и следует ориентироваться.

К сведению: показатель меньше единицы является проигрышным, а показатель свыше 1.5 является уже хорошим показателем выигрыша. Многие знатоки считают Граалем показатель равный или больший двух!

Но не стоит забывать, что в пирамидах многое зависит от времени, поэтому мы учитывали усредненный показатель за период 12 месяцев. Хотя, в начале срока депозитов этот показатель намного выше, но в конце года он точно проигрышный.

 

Эта стратегия была с успехом проверена в проекте МММ-2011 и вероятность выигрыша была подтверждена за более короткий срок… однако в большую сторону .